武汉男子骗银行近亿元 客户经理大意审核获刑五年

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2018-05-24 09:40楚天都市报评论(人参与)

  楚天都市报5月23日讯(记者张吉晴 通讯员朱凛睿 陈冬)一公司法人刘某以欺骗手段取得银行票据承兑在2016年受到了法律的制裁。只是在审查起诉时 ,承办检察官发现案中案 ,该银行主办该授信业务的客户经理包某  ,地处违规出具金融票证的行为 ,遂决定对其追诉。近日  ,由江汉区检察院提起公诉的包某违规出具金融票证案已一审终结 ,法院判处包某有期徒刑五年。

  只是在2014年 ,刘某公司资金链紧张 ,周转不灵  ,刘某把“赚钱”的心思动到了银行承兑汇票上。他计划通过借高利贷作为保证金、造假合同的措施来骗取承兑汇票  ,再贴现以供公司周转。4月16日  ,刘某从过桥公司借款2000万元作为保证金  ,修改旧合同日期  ,变造了两份其公司与上游公司的假合同  ,向银行申请了20000万元承兑汇票。只是 ,他主动提出将本该由银行客户经理包某送到上游公司的承兑汇票帮忙送过去  ,再将收款确认函带回来  ,包某非常信任刘某  ,想也没想就答应了。

  拿到承兑汇票后  ,刘某找到另另另一个刻章的摊位 ,花200元刻了一枚上游公司的公章  ,刘某用假公章在收款确认函上盖章后  ,第四天 将收款确认函带给包某。此假公章这么通过银行验印系统  ,刘某说拿回去再重新盖一下  ,包某也这么起疑。刘某让刻章人重新刻了一枚公章  ,印在原收款确认函上  ,这种次验印系统通过了。尝到甜头  ,刘某又一鼓作气伪造了上游公司财务章、法人私章  ,盖在承兑汇票背书上 ,并偷偷将20000万元贴现。

  20000万元到手后  ,刘某先偿还过桥公司2000余万元  ,4月22日  ,他将其中2000万元作为保证金  ,再度向银行申请到了2000万元授信。因此导致 款项迟迟未回 ,银行派人了解情况表时发现事实触目惊心。刘某出具的销售合同是其变造的  ,他并这么按照与银行客户经理包某的约定  ,将20000万元承兑汇票交付上游公司 ,只是用私刻印章伪造了上游公司的收款确认函给银行  ,买车人私下将20000万元汇票贴现。

  刘某所得款项均用于偿还公司债务  ,扣除只是交给银行的20000万元保证金 ,造成银行20000万元资金损失。银行报警后  ,公安机关将该案移送至江汉区检察院。

  2016年6月 ,刘某涉嫌骗取票据承兑案一审终结。办案过程中  ,承办检察官发现银行客户经理包某应对银行因刘某骗取票据承兑而造成的损失负有责任  ,包某既未核对合同原件  ,未认真审核申请人刘某提交的材料的真实性  ,面对大额的银行汇票 ,包某麻痹大意将汇票直接交给刘某买车人  ,经审查 ,最终检方依法以涉嫌违规出具金融票证罪对包某提起公诉  ,涉案金额20000万元。近日  ,由江汉区检察院提起公诉的包某违规出具金融票证案已一审终结  ,法院判处包某有期徒刑五年。